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韩国友利银行违规发放贷款是怎么回事？对友利银行成都分行罚款30万元

2020-10-08 |

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据悉，韩国友利银行在华违规发放贷款，银监会对其罚款30万元。四川银监局决定，对友利银行成都分行罚款30万元，对金敬泰（KIM KYUNG TAE）警告并罚款7万元。

四川银监局开出的处罚信息显示，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，四川银监局决定，对友利银行成都分行罚款30万元，对金敬泰（KIM KYUNG TAE）警告并罚款7万元。

据悉，友利银行成都分行此次收到罚单主要是该行存在贷款发放及贷后管理严重失职，导致部分贷款被挪用，严重违反审慎经营规则。金敬泰任友利银行（中国）有限公司成都分行市场部负责人期间，对该分行贷款发放及贷后管理严重失职，导致部分贷款被挪用，严重违反审慎经营规则等违法违规行为承担直接管理责任。

公开资料显示，友利银行（中国）有限公司成立于2007年10月26日，是一家已获得对各类各户的全面外汇业务和全面人民币业务执照的韩资银行，总部设在北京，向机构客户和个人客户提供存贷款、贸易融资、理财服务和资金服务等各类服务。

据悉，其母行韩国友利银行成立于1899年，是韩国第二大全国性商业银行和惟一的国有银行，业务涉及银行、证券、租赁等各个领域。截至2017年4月，已在全球24个国家设立了分行。

随着金融市场发展，银行业业务结构、风险特征出现了新变化，暴露出银行业监管制度和实践中存在一些缺陷。

4月12日，《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（下称《通知》）提出，为进一步提升监管有效性，防范化解金融风险，促进银行业安全稳健运行，现就弥补监管短板有关工作事项做出通知。

《通知》特别提出要强化监管处罚，包括规范监管处罚工作机制，进一步完善监管处罚规则和流程，提高处罚工作的规范性和时效性。要强化非现场监管的监管处罚权，对非现场监测中发现的不安全、不审慎的经营行为以及监管指标不达标情况依法进行处罚。

《通知》也提出要切实加大监管处罚力度。各级监管部门要充分运用监管措施、行政处罚等监管权力，提高违规成本，增强监管威慑力。一是坚持纠罚并重，对存在重大风险隐患或故意规避监管的行为，应及时叫停相关业务，要求限期整改，并视情形实施行政处罚。二是坚持罚没并举，对有违法所得的，均应依法没收违法所得，并处罚款；对提供虚假资料、隐瞒重要事实、屡查屡犯的，要从重处罚、顶格处罚。三是坚持机构人员“双罚制”，除处罚机构外，还应处罚相关责任人。

事实上，银行放贷过程中的各类腐败和违规行为客观上推高了银行不良贷款和坏账率，成为我国金融体系的一个风险点。根据银监会的数据，2016年末，商业银行不良贷款余额已达到15123亿元。

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